21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

利率自律机制日前发布了2023年合格审慎评估结果显示，经评估，将得分排名靠前的工商银行等15家金融机构遴选为核心成员，将农业发展银行等1571家金融机构吸收为基础成员，将安徽霍山农商行等469家金融机构吸收为观察成员。

21世纪经济报道记者对比2022年合格审慎评估结果发现，15家核心成员中，浙商银行为新进入，而且这也是浙商银行首次进入核心成员名单。

上述结果由利率自律机制根据《合格审慎评估实施办法》，按照自愿参与原则开展。

今年4月发布的《合格审慎评估实施办法（2023年修订版）》明确，合格审慎评估一年一评，参评机构按照自愿参与原则提交材料，存款类金融机构提交的材料包括：《关于自愿参与合格审慎评估的申请》；上一年度《合格审慎评估定量指标年度数据表》；公司章程及其他能够反映公司治理情况的相关材料；定价管理办法及其他能够反映定价能力的相关材料；竞争行为证明、LPR定价应用证明（如有）及其他能够反映定价行为、定价影响的相关材料；其它可用作评估参考的材料。

《合格审慎评估定量指标年度数据表》显示，需要机构填写的内容包括：资产利润率、净息差、成本收入比、货币市场交易量、银行间市场现券交易量、债券一级市场发行量、以LPR为基准定价的贷款发生额等11项。

“上述机构可以相应享有利率自律机制各级成员的相关权利，同时应履行遵守利率自律机制各项规章制度、执行利率自律机制决议、完成利率自律机制交办的工作等义务。”利率自律机制还要求。

《合格审慎评估实施办法（2023年修订版）》显示，根据央行的总体安排，利率自律机制将对其成员采取一定的正向激励措施，具体包括：

• 基础成员：（一）参与上海银行间同业拆放利率（Shibor）和LPR场外报价，根据报价质量，可被选为Shibor和LPR的正式报价行。（二）参与发行包括同业存单、大额存单在内的涉及市场基准利率培育的金融产品创新。

• 核心成员：（一）享有自律机制基础成员的权利。（二）参与自律机制工作会议并行使审议表决权，以及组织和参与自律机制相关专门工作小组工作。（三）按照央行及利率自律机制的安排，在参与Shibor和LPR报价、发行交易涉及市场基准利率培育的金融产品时先行先试。

• 观察成员：根据利率自律管理需要，按照央行及利率自律机制的安排，参与发行同业存单等涉及市场基准利率培育的金融产品。

此外，利率自律机制成员均可参与利率自律机制组织开展的培训、调研等有关活动，以及享有央行及利率自律机制规定的其他权利。

同时，利率自律机制还要求，利率自律机制成员应履行遵守利率自律机制各项规章制度、执行利率自律机制决议、完成利率自律机制交办的工作等义务。利率自律机制成员未能履行相关义务的，自律机制可取消其成员资格。