21世纪经济报道记者 易妍君 广州报道

近日，由南方财经全媒体集团主办、21世纪经济报道承办的南方财经国际论坛2023年会在广州举办，以“大资管时代券商转型之道”为主题的分论坛中国证券业年会同日举行。

本届中国证券业年会设置了“大资管时代财富管理转型之路”圆桌对话环节，其中，广发证券总经理助理、财富管理部总经理方强向与会者介绍了广发证券推进财富管理转型的经验以及买方中介能力建设的心得。

十多年前，广发证券在行业内率先提出“经纪业务向财富管理转型”的发展战略。2018年以来，该公司财富管理业务进入全面转型阶段：在自上而下完善财富管理组织架构的同时，以投研能力驱动，从产品体系、队伍建设、平台与系统等方面加大资源投入，不断提升财富管理专业化水平。

方强在论坛上介绍，广发证券财富管理业务具备两大特征：第一是以客户为中心，其中最重要的是保护客户的财产；第二则是寻求专业性，近年来，广发证券持续致力于为投资者提供专业的资产配置服务。

他表示，当前，财富管理机构的核心任务是：无论市场行情如何变化，都能够为客户找到赚钱的机会。多资产多策略的资产配置方案是未来客户财富管理的主要方向。

圆桌对话环节结束后，方强接受了21世纪经济报道记者的专访，他深入解析了广发证券财富管理业务的特色、进展以及未来的发展战略。

对于国内财富管理行业未来的发展格局，方强预计，大财富管理产业将呈现百花齐放的发展局面，行业内将诞生一批优秀的综合性大型财富及资管机构与特色化专业机构，而明确战略定位、提升专业能力、加强数字化转型或将成为机构脱颖而出的关键命题。

全面转型：研究驱动、科技赋能

21世纪：请谈一下广发证券财富管理业务的特色。

方强：目前，广发证券财富管理业务进入了全面转型阶段，锻造出三大广发证券财富管理特色：

一是打造研究驱动的财富管理能力体系。公司属于业内较早设置财富管理专业研究团队的券商之一。财富管理部下设的金融产品研究所，在吸收公司内外部卖方研究基础之上，形成广发证券对每个时段各类资产配置的观点，并且把这些观点应用到整个生产管理中，包括从产品研究规划到售后管理的金融产品全生命周期管理流程、投顾成长和客户服务环节等，筑牢财富管理业务的专业基础。

二是高度重视投顾队伍建设。公司自2016年以来推出“星•投顾”培训体系，自主开发培训教材，内部讲师现身说法，每年开展成体系的封闭式培训，不断增强线下投顾队伍专业能力，丰富投资顾问展业形式，致力于打造一支具备“了解客户、精通产品、掌握配置、严守风控和运用科技”等五大核心能力的投资顾问队伍，夯实财富管理业务的队伍基础。

三是以科技赋能提供平台支撑。除了对客服务的APP平台，公司打造了赋能投顾展业的财富管理平台，集成了产品管理、业务推动、绩效管理、合规管理等大量应用，未来还将围绕智能投研、客户洞察、资产配置、投资分析等多个领域，完善数字化赋能的平台基础。

21世纪：2023年以来，广发证券财富管理业务取得了哪些新进展？

方强：广发证券不断深化供给侧改革，为客户提供更全面的资产配置工具。一方面，广发证券利用集团具备的产品创设及产品供给优势，深度整合资管、期货、股权、基金等资产端资源，打造了具备市场竞争力的全天候、全球化、全品类产品线。另一方面，广发证券设立了金融产品研究所，构建了架构完备的专注财富管理研究的队伍。

今年以来，广发证券在资产配置能力和产品整合能力的基础上，以不同起点金额、不同策略、不同形态、个性或标准化的方案设计，形成了广发“骐骥”系列客户服务解决方案。通过分层的投顾团队，差异化的客户群体服务体系，我们将不同的广发“骐骥”系列解决方案送达客户，让每个客户群体都能找到适合自己的方案。广发“骐骥”系列的命名也正是我们的期望：“乘骐骥以驰骋兮，来吾道夫先路”——希望每一位广发客户都能成为投资路上的“伯乐”，在广发证券寻找到适合自己的“千里马”。

打造“以投资者为中心”的买方投顾专业能力

21世纪：近年来，券商加速向买方财富管理中介转型。广发证券主要是从哪些层面着手买方中介能力的建设？

方强：一是通过完备的财富管理研究体系提供专业保障。公司财富管理部下设金融产品研究引进部，构建了架构完备的、专注财富管理研究的队伍，涵盖宏观与大类资产配置研究、管理人与产品研究、策略研究与组合管理，为基金投顾业务的开展提供了专业保障。

二是行业领先的线下投顾队伍提供持续有温度的服务。协会最新数据显示，广发证券投顾人数已超过4,300人，稳居行业首位（母公司口径）。由公司“星投顾”培训体系打造的投顾队伍已连续多年在新财富最佳投顾评选中斩获佳绩，其中，在第五届新财富最佳投顾评选中，广发证券揽获“卓越组织奖”第一名等多项称号。

三是合规稳健的经营理念、稳定的股权结构提供坚实保障。公司是中国证监会选定的首批试点合规管理券商之一，也是行业内最早推行全面风险管理战略的券商之一。公司具备长期稳定的股权结构，主要股东二十四年来一直位列前三大股东。股东、公司与员工具有高度的凝聚力。

四是财富管理全业务链协同效应。公司拥有投资银行、财富管理、交易及机构和投资管理四大业务板块，具备全业务牌照。公司主要经营指标连续多年稳居中国券商前列，研究、资产管理、财富管理等多项核心业务在行业内位居前列。以客户需求为导向，构建全业务链、全生命周期的投资银行服务体系，强化业务之间协同共进，相互赋能。 

21世纪：在打造专业投顾队伍方面，你们有哪些经验？

方强：投顾队伍是买方模式下服务体系的关键要素，投资顾问是连接客户和财富管理机构的重要纽带。近期，广发证券与广东省内其他证券基金机构共同联合发起设立了广州投资顾问学院，为国内第一家面向投顾人员的专门培训机构，该旨在为行业培育真正以投资者利益为中心的“投顾新军”。

在过往打造专业投顾队伍方面，我们主要有三个方面的经验：

一是投资顾问能力建设方面，目前公司正持续完善投顾服务，不断增强投顾队伍实力，包括优化“星•投顾”培训体系、丰富投资顾问展业形式、提高投资顾问与客户互动体验等。

二是投资顾问展业形式方面，公司组建了专职资讯生产队伍，集合系统内的优秀投资顾问，借助发展研究中心行业领先的研究实力，生产高品质、精品投资顾问资讯产品，为客户提供专业化、高端化的投资顾问咨询服务。2021年以来，公司投资顾问团队升级了各类别的优质产品如睿金股、睿组合等，以满足不同客户的个性化需求。

三是提高客户互动体验方面，多样化的客户互动形式将是公司未来投资顾问团队的探索重点。近几年，广发证券投资顾问团队正向线上线下双结合的服务方式发展，开发直播、短视频等多种互动方式，针对财经热点解读、投资者教育等内容与客户进行线上交流。

21世纪：对于国内财富管理业态，你有何期待？

方强：展望未来，国内大财富管理产业链正迎来前所未有的发展机遇。一是监管改革营造健康发展环境。以全面注册制为代表的资本市场改革深刻影响了市场生态，带来资产端的优质供给。以资管新规为代表的资管行业改革，促进资管机构回归代客理财的业务本源，丰富并规范了产品端。

二是财富积累带来旺盛投资需求。经济发展转型下我国居民收入水平持续抬升，同时，中国居民家庭资产配置正经历从实物资产更多转向金融资产的拐点。

三是业务模式升级推动行业发展。基金投顾试点推动了国内财富管理机构向“买方模式”转型，商业模式的升级将带来财富管理机构收入的持续增长。

在这样的趋势下，预计大财富管理产业将呈现百花齐放的发展局面，行业内将诞生一批优秀的综合性大型财富及资管机构与特色化专业机构，而明确战略定位、提升专业能力、加强数字化转型或将成为机构脱颖而出的关键命题。

因此，未来我们将围绕“以客户为中心”的核心经营理念，以客户的财富配置和财务规划为导向，打造“以投资者为中心”的买方投顾专业能力，通过专业投资顾问和综合化的高质量解决方案触及客户需要，强化全周期陪伴，帮助投资者最大程度获得产品收益，最终帮助客户实现财富的保值、增值、传承等各项目标。