南方财经全媒体记者 吴霜 上海报道

近日，“交心相伴 向善而行”2024交通银行慈善论坛在沪举办, 论坛期间，交行与上海交通大学联合发布《2024财富向善年度洞察》（以下简称《报告》）。交通银行私人银行部总经理金旗表示，慈善金融越来越专业化，越来越透明，越来越高效，参与人数也在不断增加。不过，客户仍然存在对于慈善类金融服务认知不足的问题。

上海交通大学中国公益发展研究院院长徐家良指出，2016年，慈善法正式实施，开启了慈善信托新篇章。经过8年发展演变，慈善信托在数量和规模上都取得了长足进步。从2016年的23单增长至2023年的485单，慈善信托项目的单数呈现明显的增长趋势，2024年已经备案达239单，备案规模达到79.52亿元，创下历史新高。

近些年来，慈善大众化逐渐成为社会发展趋势。报告调研结果显示，61.34%的受访个人表示曾参与过慈善活动。在参与过公益慈善活动的受访个人中，最常见的参与方式为：直接捐赠（67.55%）、志愿服务（61.7%）以及通过慈善组织捐赠（44.95%）。另有近10%的受访个人借助影响力投资、直接设立基金会、设立慈善信托等方式参与。

不过，报告同样指出，目前参与慈善的小额捐赠占比较高。66.22%的受访个人捐赠金额在1000元以内，17.82%为1000元至1万元，5.05%为1万元至10万元，1.33%为10万元至100万元，而100万元以上的大额捐赠仅占1.06%。

徐家良同样认为，目前慈善信托仍存在完善空间。第一，慈善信托着力点仍在扶弱济困类，发展类相对较少。以扶弱济困为目的的慈善信托单数最多，达1130单，占比35%，因此需要鼓励更为多元化的投资方式，并通过媒体、社交平台等多种渠道进行广泛宣传。

第二，慈善信托备案金额大规模的少、小规模的多。金额50万元以下的单数最多，为1037单，占总数的53%；50万元—200万元的有528单，占比27%；1000万元以上的项目有118单，占比为6%。未来可以对于达到一定金额标准的慈善信托给予一定的政策优惠或支持。

第三，慈善信托各地备案单数呈较大差异。从省级单位看，浙江省最多，有658单，北京市第二，有175单，甘肃省第三，有164单，个别省（自治区）仅有1单。因此地方政府可以提升对慈善信托的重视程度，并加强与其他各地区之间的合作与交流，分享慈善信托设立和管理的经验，促进区域间的协调发展。

客户在选择慈善服务时更关注哪些方面？报告指出，金融机构认为，个人最看重的慈善服务分别为推荐和介绍慈善项目（67.86%）、慈善家风传承的规划（50%）和协助设立慈善信托（46.43%）。受访个人最看重的慈善服务分别是推荐可信赖的慈善组织及项目（68.43%）、实地探访慈善项目的机会（41.84%）、捐赠回馈（38.1%）。

在考虑选择金融机构开展慈善活动时，受访个人首先关注金融机构的社会影响力和声誉（67.7%），其他包括专业化的资产管理能力（57.42%）、提供创新性慈善服务规划（46.82%）、金融机构的服务能力和熟悉程度（46%）、金融机构慈善项目的组织经历（41.44%）。

交通银行私人银行部总经理金旗向记者介绍，下一步，交行将持续优化“瑞善慈善信托服务方案”，打造线上化慈善服务平台，进一步加强与慈善服务生态圈内伙伴的合作，积极倡导财富向善。