21世纪经济报道记者王媛媛 上海报道

12月26日，华福证券在上海举办了2024年财富管理高峰论坛暨“财福人生”品牌生态圈合作伙伴大会。

会上，华福证券发布并解读了财富管理行业年度报告，回顾了中国财富管理行业的发展历程，指出行业正从资产管理向财富管理转型，面临着诸多机遇与挑战。美国财富管理行业的发展经验为中国提供了重要借鉴，特别是在投资顾问法、账户体系和服务框架等方面的变革。

华福证券认为，中国财富管理行业在费率改革、投资者服务模式转变等方面取得了积极进展，但仍需解决客户持有体验、投资顾问能力提升等问题。未来，行业应推动广义投资顾问走向前台，构建以客户为中心的服务生态，加强投资顾问队伍建设，以适应市场发展的需求。

深化财富管理生态圈合作

华福证券党委副书记、总裁黄德良称，自去年起，华福证券便积极携手各方，搭建起财富管理高峰论坛这一专业对话平台，共同解读市场动态，探索财富管理的新路径。过去一年，华福证券在诸多方面取得显著进展，积极响应政策号召，从顶层设计到业务模式，进行了全方位变革，坚持构建“四点一面”发展新格局，以财富管理为基本面，协同投行、投资、资管、研究业务共同发展，切实服务实体经济。

近期，华福证券增资扩股成果显著，本次增资共计参与主体17家，包括福建金投、福建投资集团、兴业信托、福州市投等4家原股东单位，以及泉州交发集团、泉州海丝产投集团、紫金矿业集团、福州左海集团、台州国运集团、上海徐汇资本、上海浦东创投、宁德国投、东浩兰生会展集团、东方国际创业、泉州丰泽城建、福州国资集团、三明投资集团等福建省内外13家新投资人，增资主体总计出资逾47亿元，远超30亿元的募资预期目标。本次增资完成后，公司资本实力得到大幅提升，创年度行业募资规模之最，这不仅体现了投资者对其未来发展的信心，也为公司持续稳健经营注入强大动力。同时，“财福人生”品牌在过去一年通过一系列服务与活动，赢得了行业多项荣誉，其品牌价值得到了充分彰显。黄德良表示，未来，华福证券将继续贯彻相关会议精神，深化体制机制改革，推动财富管理转型，期待与各界同仁携手共创辉煌。

回顾过去一年，华福证券以买方思维重塑了财富管理品牌，推出了“财福100”品牌。站在新起点上，华福证券“财福人生”财富管理品牌迎来了生态圈深化合作、共谋发展的重要时刻。

黄德良称，2019年，华福证券启动财富管理转型，坚定走买方投顾路线，去年11月公司正式发布了“财福人生”的主品牌，坚守专业护航、持续陪伴的品牌价值观，致力于成为投资者心中最值得信赖的财富管家。今年，则通过“闽商会客室”“财福人生俱乐部”“财福人生·百城行”等系列服务与活动，为广大客户提供全方位、定制化的金融服务支持，助力客户财富稳健增长。

升级产品体系

“财福人生”品牌在过去一年不断丰富其内涵与外延，通过创新的产品设计和服务模式，致力于为客户提供全方位、个性化的财富管理解决方案。

同时，华福证券宣布对产品与服务体系进行焕新升级，以更好地满足客户需求，提升客户体验，适应市场变化。一是财福100臻选产品体系，面向高净值客户推出一对一高端定制服务，包括财福尊享和财福私享，与信托机构合作推出“财福传家”家族信托和家庭服务信托服务，同时在财福100基金经理池内优中选优，面向高净值客户推出华贵30 FOF服务，面向普通客户推出幸福100基金投顾（筹）服务；二是财福指数宝产品服务。紧跟指数投资大趋势，为投资者提供一站式、全链条、定制化的七大类产品服务；三是大航海系列多元资产投资策略指数体系。华福证券推出的大航海系列多元资产投资策略指数，以全天候策略为指导，运用量化模型，联通全球多元资产和多元策略，旨在为投资者提供更全面、精准的投资指引。该指数的推出，标志着华福证券在多元资产配置领域迈出了重要一步，为投资者提供了应对市场变化的有效工具。